Базове забезпечення за віком та внаслідок часткової працездатності

Важливим поняттям у контексті соціальних виплат є «спільнота утриманців». Цим терміном позначається спільнота осіб, які проживають разом і спільно забезпечують своє утримання.

Хто входить до складу «спільноти утримання»?

Якщо ви подаєте заявку на отримання базового забезпечення за віком та внаслідок часткової працездатності, також враховуються доходи та майно вашого чоловіка або дружини. Це також стосується зареєстрованих цивільних партнерств або випадків, коли ви проживаєте разом із партнером чи партнеркою та ведете спільне господарство.

Важливо: на відміну від Допомоги для життєзабезпечення, доходи інших осіб, які також проживають у вашому домогосподарстві, не враховуються (наприклад, теща чи тесть, онуки, брати та сестри). Однак вони повинні, наприклад, самостійно оплачувати свою частину орендної плати.

Чи повинні мої родичі платити за це, якщо я отримую базову соціальну допомогу?

Якщо ви отримуєте базову соціальну допомогу, може виникнути право на відшкодування витрат, якщо сукупний річний валовий дохід ваших дітей або батьків перевищує 100 000 євро. При цьому доходи кількох дітей не підсумовуються. Якщо є підстави вважати, що ваші родичі мають такий високий дохід, орган соціальної допомоги може вимагати надати дані про відповідних осіб.  

Чи покриваються витрати на оренду моєї квартири?

Так. Окрім щомісячної фіксованої суми на покриття основних потреб, соціальна служба також оплачує орендну плату, комунальні послуги та витрати на опалення, якщо ці витрати та площа житла є обґрунтованими. Електроенергію необхідно оплачувати самостійно за рахунок коштів, виділених на покриття основних потреб. 

Витрати на оренду повинні відповідати розміру житла та кількості осіб, які в ньому проживають, і, отже, бути обґрунтованими. Ваше житло не повинно бути занадто великим або занадто дорогим. Якщо соціальна служба вважає, що витрати на оренду вашої квартири занадто високі і, отже, не є обґрунтованими, вам не потрібно відразу переїжджати в дешевшу квартиру. У вас є 6 місяців. Лише після цього виплати будуть скорочені.  

Коли житло вважається «адекватним»?

Чи є ваша орендна плата обґрунтованою, залежить насамперед від орендного індексу у вашому місці проживання. Якщо ви мешкаєте у квартирі у власність або у власному будинку, враховуються витрати на утримання нерухомості. Якщо ви мешкаєте в будинку для людей похилого віку або в будинку для людей, які потребують догляду, враховується орендна плата з комунальними послугами для середнього одноосібного домогосподарства у вашому місці проживання.

У цьому огляді наведено орієнтовні значення площ житла, які зазвичай вважаються відповідними:

• 45–50 м² для 1 особи
• 60 м² або 2 кімнати для 2 осіб
• 75 м² або 3 кімнати для 3 осіб
• 85–90 м² або 4 кімнати для 4 осіб
• окремий будинок (для власного проживання) площею до 130 м²
• квартира у власній власності (для власного проживання) площею до 120 м² 

У разі використання інвалідного візка та необхідності догляду надається додаткова площа.

Чи вважається житло придатним, перевіряє та вирішує соціальна служба. При цьому, наприклад, враховується, скільки насправді коштує житло. Правила щодо цього можуть відрізнятися від регіону до регіону. 

Чи надається допомога на первинне облаштування моєї квартири?

Так, у певних випадках це можливо, наприклад: 

• якщо ви виїжджаєте з батьківського дому та створюєте власне домогосподарство,
• якщо ви були бездомними і знову заселяєтеся в житло,
• якщо після тривалого перебування у в’язниці (не менше 6 місяців) ви більше не маєте власного домогосподарства і знову заселяєтеся в квартиру.

Якщо переїзд або заселення було схвалено відповідним соціальним відомством, ви можете подати заявку на так звану «допомогу на первинне облаштування житла». У цьому випадку ви отримаєте фінансову допомогу або ваучери на придбання найнеобхідніших речей для дому. Наприклад, на меблі, побутову техніку, посуд та інші речі. Щодо розміру допомоги на первинне облаштування житла не існує єдиних правил, що діють на всій території Німеччини; він може відрізнятися від регіону до регіону. 

Що робити, якщо у мене є заборгованість за оренду?

Якщо існує ризик, що ви втратите житло через заборгованість за оренду, служба соціального забезпечення за певних умов може також взяти на себе цю заборгованість. Погашення заборгованості, як правило, здійснюється у формі позики. 

Крім того, можуть бути покриті й борги за електроенергію, якщо існує загроза відключення лічильника або воно вже відбулося. Покриття боргів за електроенергію завжди здійснюється у формі позики. Для погашення позики з щомісячної суми допомоги утримується певна частка, яка не виплачується.

А що, якщо я проживаю в будинку для людей похилого віку?

Право на базову соціальну допомогу не залежить від конкретних умов проживання. Якщо ви проживаєте в будинку для людей похилого віку, витрати покриваються в розмірі, що відповідає середнім витратам одноосібного домогосподарства за місцем вашого проживання. Крім того, ви можете отримати так звану грошову допомогу для фінансування особистих потреб та бажань. Цією сумою можна вільно розпоряджатися. Крім того, ви отримуєте гроші на одяг (паушальна сума на одяг). Порядок надання допомоги та повноваження органів, що її надають, можуть відрізнятися залежно від регіону.

Якщо ваших доходів та майна недостатньо для забезпечення життєвих потреб, ви, можливо, маєте право на базову соціальну допомогу. Перш ніж отримати цю допомогу, ви повинні спочатку використати наявні кошти для забезпечення своїх життєвих потреб. Для цього служба соціального забезпечення перевіряє ваш дохід та розмір вашого майна. Це також стосується вашого партнера або партнерки, якщо ви проживаєте у цивільному шлюбі. При цьому не має значення, чи перебуваєте ви у шлюбі, чи ні.

Сума грошової допомоги залежить від розміру вашого доходу та встановлених потреб (див. «Розмір та склад грошової допомоги»).

Які надходження враховуються як дохід?

До доходу зараховуються всі надходження, які ви отримуєте під час отримання базової соціальної допомоги. Сюди входять усі регулярні та нерегулярні надходження, наприклад:

• пенсії будь-якого виду з країни та з-за кордону (у тому числі з приватних або корпоративних пенсійних фондів),
• доходи від трудової діяльності (у тому числі від роботи з незначним обсягом зайнятості),
• аліменти,
• допомога по догляду за дитиною понад 300 євро,
• доходи від оренди та аренди землі,
• Допомога на дитину,
• допомога по хворобі,
• відсотки (понад 26 євро за календарний рік).

Чи є також доходи, які не враховуються при розрахунку мінімального соціального забезпечення?

Так, є доходи, які не враховуються. До них належать, наприклад, базова пенсія згідно з Федеральним законом про пенсійне забезпечення або власна допомога на догляд.

Як розраховується мінімальний прожитковий мінімум, якщо я маю дохід?

Якщо ви маєте дохід, при розрахунку базової соціальної допомоги віднімаються пільгові суми, такі як, наприклад, податки, соціальні внески або певні страхові внески. Після цих відрахувань отримується так званий дохід, що враховується. Соціальна служба виходить з того, що ви можете використовувати ці кошти для покриття своїх витрат на прожиття. Тому дохід, що враховується, віднімається від ваших загальних потреб . Якщо ви проживаєте разом із (подружжям) або партнером, то враховуються також їхні доходи та майно.

Якщо у вас є додаткові запитання щодо доходу та розрахунку до того, як подати заявку на базову соціальну допомогу, ви можете звернутися до вашого соціального управління.

Що входить до складу майна?

Якщо у вас є майно, його спочатку потрібно витратити, перш ніж ви зможете отримати базову соціальну допомогу. До майна відноситься все, що вже було у вашому розпорядженні до отримання соціальної допомоги.

До майна, наприклад, належать:

• готівка,
• цінні папери,
• заощадження,
• нерухомість та земельні ділянки,
• легкові автомобілі.

До майна не належать:

• невеликі грошові суми (виключення з оподаткування),
• сімейні реліквії або спадкові речі, якщо їхня ідеальна цінність (пам'ятна цінність) значно перевищує ринкову вартість,
• необхідне майно у вашому домогосподарстві,
• прийнятна земельна ділянка під будинок або прийнятна квартира, якою ви користуєтеся особисто,
• капітал пенсійного забезпечення за програмою Рістера, що отримує державну підтримку. Отже, ви не зобов’язані розраховуватися зі своєю накопиченою пенсією за програмою Рістера — однак, коли ця пенсія буде виплачуватися, вона частково враховуватиметься як дохід.

Чи мушу я витратити весь свій майновий запас, перш ніж отримати право на базову соціальну допомогу?

Ні, існує так званий «захищений капітал», який вважається не оподатковуваною сумою. Для одиноких отримувачів базового соціального забезпечення ця сума становить 10 000 євро, а для подружніх пар — загалом 20 000 євро.

Чи покриваються внески до державної системи медичного страхування?

Так, якщо ви не можете сплачувати внески на медичне страхування та страхування догляду за хворими з власних доходів, служба соціального забезпечення може врахувати відповідні витрати як необхідні. Наприклад:

• внески до системи державного медичного страхування та соціального страхування на випадок догляду
• додаткові внески

А що, якщо ви маєте приватне медичне страхування?

У разі приватного медичного страхування або страхування догляду покриття витрат залежить від розміру страхових внесків. За обґрунтовані вважаються внески за приватне медичне страхування за базовим тарифом або аналогічним тарифом. Приватне страхування догляду вважається обґрунтованим, якщо обсяг послуг приблизно відповідає послугам державного страхування догляду.

Що станеться з моїм існуючим пенсійним забезпеченням?

Щоб уникнути ситуації, коли вам знадобиться допомога у пенсійному віці, служба соціального забезпечення за певних обставин може також взяти на себе досі добровільно сплачені внески до пенсійного фонду. 

До внесків, що враховуються як потреби, належать, наприклад:

• обов’язкове пенсійне страхування,
• сільськогосподарські пенсійні фонди,
• професійні пенсійні фонди, якщо вони є аналогічними до державного пенсійного страхування,
• пенсійне забезпечення у формі довічної пенсії після досягнення 60-річного віку («пенсія Рюрупа»),
• пенсійне забезпечення з податковими пільгами («пенсія Рістера»).

Рішення про покриття внесків на пенсійне забезпечення приймає служба соціального забезпечення індивідуально для кожної заяви. Отже, гарантії немає.

Соціальна служба також може покривати внески за існуючим страховим полісом на випадок смерті, якщо вони є обґрунтованими. Це означає, що розмір страхової виплати у разі смерті повинен покривати (відповідні для даної місцевості) витрати на поховання, а страховий поліс повинен бути укладений ще до надання допомоги з соціального забезпечення. Крім того, щомісячні внески мають бути обґрунтованими.

Які обов’язки я маю, якщо отримую базову соціальну допомогу?

Якщо ви подаєте заявку на отримання базової соціальної допомоги, ви зобов’язані надати правильну та повну інформацію. Це так званий обов’язок співпраці. Якщо після подання заявки відбудуться якісь зміни, ви зобов’язані якнайшвидше повідомити про це до відповідного соціального відомства. Типовими підставами для виконання так званого обов’язку повідомлення є переїзд, зміни у складі домогосподарства, зміни у вашому матеріальному становищі, а також особисті зміни (одруження, розлучення, вагітність, народження дитини тощо).

Навіть якщо ви подаєте необхідні документи, це також є виконанням обов’язку співпраці. Соціальна служба, як правило, встановлює термін, до якого ви повинні подати документи. Якщо ви не можете дотриматися цього терміну, ви можете (своєчасно) звернутися до соціальної служби з проханням про його продовження. Найкраще також пояснити, чому ви не можете дотриматися встановленого терміну. Якщо офіційного терміну немає, документи слід подати якомога швидше. У разі виникнення питань вам також допоможе відповідне управління соціального забезпечення.

Обов’язок співпраці поширюється на всіх осіб, доходи та майно яких також враховуються. Тому вам слід заздалегідь поінформувати цих осіб про те, що ви подаєте заявку на отримання базового соціального забезпечення. Так ви зможете надати правильну та повну інформацію.

Примітка: Щодо наданих даних існує обов’язок інформування відповідно до статті 14 Загального регламенту про захист даних (GDPR).

Як отримувач або отримувачка базової соціальної допомоги ви повинні:

• надати всю інформацію, що має значення для отримання допомоги (наприклад, про доходи та майно),
• дати згоду на те, щоб соціальна служба могла отримувати інформацію про вас також від інших сторін (наприклад, від родичів або банків),
• негайно повідомляти соціальну службу про зміни у ваших особистих обставинах, якщо вони мають значення для розрахунку допомоги (наприклад, рахунки за комунальні послуги та зміни доходів),
• за необхідності надати соціальній службі відповідні підтверджуючі документи (наприклад, довідки) або дати згоду на їх надання.

Що станеться, якщо я не виконаю ці обов’язки?

Якщо ви порушите обов’язок співпраці, соціальна служба може припинити виплату допомоги та вимагати повернення коштів, які ви отримали неправомірно. Проти рішення соціальної служби ви можете подати оскарження протягом одного місяця. Після цього справа буде переглянута.

Якщо ви надаєте неправдиві відомості, наприклад, щодо вашого доходу або майна, це також може призвести до адміністративного або кримінального провадження. Соціальна служба регулярно перевіряє доходи та майно осіб, які отримують соціальні виплати. 

Скільки грошей я отримаю в рамках базового соціального забезпечення?

Розмір та обсяг базової соціальної допомоги порівнянні з виплатами в рамках Допомоги для життєзабезпечення.

Розмір вашої базової соціальної допомоги залежить від ваших особистих потреб, а також від ваших доходів і майна. Якщо ви перебуваєте у шлюбі або у цивільному шлюбі, то враховуються також доходи вашого партнера або партнерки (див. «Базова соціальна допомога та доходи»).

Для визначення розміру базової соціальної допомоги застосовується таке емпіричне правило:

Потреба мінус дохід, що враховується = розмір виплати.

З чого складаються потреби?

Базова соціальна допомога має покривати такі сфери:

• Витрати на прожиття
• Витрати на житло та опалення
• Внески на медичне страхування та страхування догляду
• Внески на пенсійне забезпечення
• Додаткові потреби для певних груп осіб (наприклад, якщо у вас є Посвідчення інваліда з важкою формою інвалідності з позначкою G)
• Допомога в особливих випадках (наприклад, перше облаштування житла)

При розрахунку ваших потреб розрізняють так звані стандартні потреби, додаткові потреби та одноразові виплати. Розмір потреб може відрізнятися для кожного заявника.

Стандартні потреби

Стандартна потреба — це щомісячна фіксована грошова сума на повсякденні витрати, такі як харчування, одяг або побутова техніка. Вона відповідає чинному розміру соціальної допомоги. Станом на 1 січня 2024 року стандартні ставки були підвищені наступним чином:

1-й рівень стандартних потреб для осіб, які проживають самостійно, та одиноких батьків: 563 євро

2-й рівень стандартної потреби для кожної дорослої особи, яка проживає разом із партнером, подружжям або у шлюбноподібних стосунках, а також для мешканців спеціальних житлових закладів: 506 євро

3-й рівень базових потреб для дорослої особи, яка перебуває у стаціонарному закладі: 451 євро

4-й рівень базових потреб для підлітків від початку 15-го до досягнення 18-річного віку: 471 євро

Рівень базових потреб 5 для дітей від початку 7-го до завершення 14-го року життя: 390 євро

6-й рівень базових потреб для дітей до досягнення 6-річного віку: 357 євро

До цього додаються:

• витрати на оренду житла та опалення,
• внески на медичне страхування та страхування догляду.

Додаткові потреби та одноразові виплати

• Про додаткові потреби можна подати заявку в разі особливих життєвих обставин. Наприклад, якщо вам доводиться дотримуватися особливого раціону харчування через стан здоров’я, що призводить до підвищення витрат, ви можете отримати додаткові виплати. Додаткові потреби також виникають під час вагітності або якщо ви маєте Посвідчення інваліда з важкою формою інвалідності категорії G.
• Допомога наодноразові потреби та інші витрати належать, наприклад, меблі та побутова техніка для первинного облаштування квартири або дитячі речі.

Якщо ви маєте право на базову соціальну допомогу, ви також можете скористатися виплатами на освіту та участь у суспільному життідля своїх дітей . Маються на увазі, наприклад, витрати на шкільні екскурсії, підтримку в навчанні, а також обід для учнів.

Подання заяви

Ви можете подати заявку на отримання базового забезпечення за віком та внаслідок часткової працездатності як для себе, так і за дорученням іншої особи. Якщо ви бажаєте подати заявку на отримання допомоги для себе, ви можете заповнити тут онлайн-заявку на отримання базового забезпечення за віком та внаслідок часткової працездатності. Якщо ви бажаєте подати заявку на базову соціальну допомогу для іншої особи, вам допоможе соціальна служба у вашому місті чи громаді. Онлайн-заявка для третіх осіб наразі ще перебуває на стадії розробки і незабаром буде доступна на цій сторінці.

Необхідні документи

Для подання заяви ви повинні довести, що не можете повністю або частково забезпечити собі необхідні засоби до існування за рахунок власних доходів та майна. Для отримання базового соціального забезпечення у разі обмеженої працездатності вам потрібно надати довідку від Німецького пенсійного фонду про постійну повну втрату працездатності або підтвердження того, що ви працюєте в майстерні для людей з інвалідністю на етапі вступної процедури, у сфері професійної підготовки або у виробничій сфері.